El SAT intensifica el blindaje financiero: Capacitación masiva a sectores estratégicos contra el lavado de dinero
Como pieza fundamental de la estrategia nacional para garantizar la transparencia en el flujo de capitales y proteger la economía del país, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) ha desplegado un programa integral de capacitación especializado en la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Desde junio de 2025, el órgano recaudador ha implementado una serie de sesiones virtuales y presenciales dirigidas a los sujetos obligados que realizan las denominadas Actividades Vulnerables. Estas acciones buscan no solo el cumplimiento administrativo, sino la creación de una cultura de legalidad que detecte y mitigue riesgos financieros.
Un frente unido: Sectores bajo capacitación
La autoridad tributaria ha logrado convocar a una diversidad de actores clave para la economía nacional. La capacitación ha llegado de manera directa a representantes y agremiados de:
- Sector Jurídico y Contable: Colegios de notarios, corredores públicos, mediadores, abogados y contadores.
- Comercio de Lujo y Bienes de Alto Valor: Comercializadoras de vehículos, galerías de arte y artistas plásticos.
- Servicios y Entretenimiento: Sector inmobiliario, juegos con apuestas, concursos, sorteos y donatarias.
Pilares del cumplimiento: Las obligaciones bajo la lupa
Durante los encuentros, los expertos del SAT profundizaron en los lineamientos de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI). Se destacó que el cumplimiento efectivo descansa sobre siete pilares operativos:
- Identificación rigurosa: Verificación de identidad de clientes y usuarios.
- Activos Virtuales: Protocolos específicos para la solicitud de alta y registro de estas operaciones.
- Perfil Transaccional: Requerir información detallada sobre la ocupación o actividad profesional de los clientes en relaciones de negocios.
- Beneficiario Controlador: Localizar y reportar a la persona física que verdaderamente ejerce el control o se beneficia de las operaciones.
- Gestión de Datos: Obligación de custodiar, proteger y evitar la destrucción o el ocultamiento de la documentación soporte.
- Colaboración Institucional: Brindar todas las facilidades necesarias durante las visitas de verificación de la autoridad.
- Protocolos Internos: Implementación obligatoria de manuales y lineamientos de cumplimiento dentro de cada organización.
El SAT refuerza la capacitación para prevenir operaciones con recursos de procedencia ilícita en actividades vulnerables.
Educación digital: El minisitio de actividades vulnerables
Para facilitar la autogestión y el aprendizaje continuo, el SAT reiteró la invitación a consultar su Minisitio especializado. En este espacio digital, los contribuyentes pueden explorar a detalle las 17 actividades catalogadas como vulnerables por la ley, comprendiendo que su naturaleza las hace susceptibles de ser utilizadas por la delincuencia organizada para el blanqueo de capitales.
Compromiso con la economía nacional
Estas jornadas son el resultado de una coordinación estrecha con asociaciones y sociedades civiles. El objetivo es sensibilizar a los sujetos obligados sobre la trascendencia de sus responsabilidades: cada aviso presentado y cada registro correcto en el Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero es un paso más hacia un sistema financiero robusto y seguro.
Con estas acciones, el Gobierno de México reafirma su compromiso de combatir la impunidad financiera y proteger el patrimonio de la nación, asegurando que las actividades económicas se desarrollen bajo los más altos estándares de integridad.
TomaNota:
- Las capacitaciones están dirigidas a quienes realizan Actividades Vulnerables.
- La obligación aplica desde la identificación del cliente hasta el resguardo de información.
- Existen 17 actividades reguladas por la LFPIORPI.
- El Minisitio de Actividades Vulnerables del SAT concentra guías y lineamientos oficiales.
- El incumplimiento puede derivar en sanciones administrativas y económicas.
